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Conocé mejor a tus clientes.
Plataforma Regtech con enfoque basado en riesgo y monitoreo de transacciones.

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¿Por qué Regtech?

Sanción frecuente de nuevas regulaciones.

Circulares y modificaciones a regulaciones existentes.

Elevado costo y volumen de trabajo para implementar soluciones que cumplan con la regulación.

Multas costosas por incumplimiento de las regulaciones.

Incapacidad de los sistemas actuales para adaptarse a los cambios regulatorios.

Riesgo reputacional y de fraude.

90%

Del tiempo del analista de compliance y riesgo está dedicado a la recolección y clasificación de la información.

$270BN

Gasto global en regulación y compliance.

+$300BN

Gastos en multas desde 2008.

492%

De cambio en el volumen regulatorio durante 2008-2015.

7000

Personas empleadas específicamente para compliance en un banco global (2014).

Features

onboarding

Onboarding y legajo digital

  • Flujo de alta de clientes digital.
  • Configuración por tipo de organización, cliente y producto.
  • Complemento con fuentes de información.
  • Validaciones biométricas.
  • Intercambio de información automatizado con el cliente.
riesgo

ENFOQUE BASADO EN RIESGO

  • Se realiza un cálculo automático y periódico del perfil de riesgo basado en la matriz de riesgo provista por el comité de riesgo.
diligencia

DEBIDA DILIGENCIA CONTINUA

  • Ayuda a las áreas de cumplimiento automatizando los procesos.
  • Inicia procesos automáticos basados en el riesgo del cliente.
  • Permite al cliente validar y completar legajo.
  • Genera recordatorios periódicos y alertas de incumplimiento.
control

CONTROL PEP Y LISTAS DE SANCIÓN

  • Valida en forma automática todas las altas contra listas de sanción y pep.
  • Reduce la carga operativa y verificaciones manuales.
  • Resuelve falsos positivos y ejecuta automáticamente ante cualquier modificación de información.
monitoreo

MONITOREO DE TRANSACCIONES

  • Monitoreo de la actividad del cliente en forma continua y en tiempo real.
  • Provee a los equipos de cumplimiento y riesgo alertas y reportes para evaluar el comportamiento y detectar anomalías.
perfil

PERFIL TRANSACCIONAL

  • Cálculo del perfil transaccional del cliente en forma automática según las definiciones del equipo de cumplimiento y riesgo utilizando la información obtenida del cliente y las distintas fuentes.
configuracion

CONFIGURACIÓN DE ALERTAS

  • Eficientiza las tareas de los equipos operativos.
  • Evita tareas manueales de chequeo constante de la actividad de los clientes.
  • Genera alertas de distinto nivel de urgencia.
  • Las alerta se configuran según las necesidades del equipo.
notificacion

NOTIFICACIONES AL CLIENTE

  • Automatiza la comunicación con los clientes.
  • Envío de notificaciones de distintas necesidades como: legajos incompletos, documentación adeudada o actualización de información.

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